Chuyên gia Semalt: Tại sao gian lận trực tuyến xuất hiện?

Gian lận trực tuyến đã trở thành một mối đe dọa lớn cho ngành thương mại điện tử. Thông thường, các quản trị web nhận thức được các rủi ro của gian lận khi họ nhận được khoản bồi hoàn đầu tiên. Trong khi hình thức lừa đảo này phổ biến ở nhiều khu vực trên thế giới, Mỹ chịu gánh nặng của hầu hết các tổn thất từ các vụ lừa đảo trực tuyến.

Gian lận Internet là phổ biến vì nhiều lý do. Max Bell, Giám đốc Thành công của Khách hàng của Semalt , đã điều chỉnh các sự kiện lừa đảo trực tuyến quan trọng nhất với mục đích giúp bạn giải quyết các cuộc tấn công.

Dữ liệu thẻ tín dụng bị đánh cắp rất dễ mua. Gian lận Internet không phải là một vấn đề ưu tiên cao trong danh sách các cơ quan thực thi pháp luật bởi vì thu thập đủ bằng chứng và các nguồn lực để truy tố các trường hợp như vậy là khó khăn. Do đó, việc truy tố là rất hiếm.

Làm thế nào gian lận trực tuyến hoạt động

Giai đoạn 1:

Thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp bởi tội phạm mạng đơn độc hoặc một mạng lưới lớn các tin tặc chuyên nghiệp.

Thông thường, các tin tặc cá nhân hoặc các tập đoàn tội phạm tấn công các doanh nghiệp và tổ chức để lấy bất kỳ hình thức dữ liệu tài chính hoặc cá nhân nào. Một khi họ có được dữ liệu cần thiết, họ bán nó trên thị trường chợ đen. Tin tặc có càng nhiều dữ liệu về một chủ thẻ, giá thông tin trên thị trường chợ đen càng cao.

Giai đoạn 2:

Dữ liệu bị đánh cắp được bán cho bên thứ 3.

Hầu hết thời gian, những người ăn cắp dữ liệu cá nhân hoặc tài chính không phải là những người sử dụng thông tin. Thông thường, cuộc tấn công càng lớn, tin tặc ban đầu càng có khả năng sử dụng dữ liệu để thực hiện hành vi lừa đảo.

Giai đoạn 3:

Kẻ lừa đảo kiểm tra và xả thẻ.

Khi những kẻ lừa đảo lấy dữ liệu thẻ tín dụng, họ tách thẻ hoạt động khỏi thẻ không hoạt động. Để biết thẻ có hoạt động hay không, những kẻ lừa đảo thực hiện một giao dịch mua nhỏ trực tuyến. Nếu giao dịch thành công, họ bắt tay vào làm cạn kiệt thẻ tín dụng.

Tùy thuộc vào số lượng tin tặc sở hữu, họ có thể vượt qua với tư cách là chủ sở hữu hợp pháp của thẻ và thậm chí đánh bại các bộ lọc lừa đảo trực tuyến trong trò chơi của họ.

Tại sao truy tố gian lận internet là hiếm

Đưa tin tặc vào cuốn sách thường là một nhiệm vụ khó khăn vì nhiều lý do. Đầu tiên, một cuộc điều tra phải vượt qua biên giới quốc gia và quốc tế gây ra các vấn đề về luật học.

Thứ hai, thu thập bằng chứng về gian lận trực tuyến luôn luôn khó khăn. Một kẻ lừa đảo mạo danh chủ thẻ đăng ký một địa chỉ email mới và thuê một hộp thư dưới tên giả. Điều này để lại rất ít bằng chứng để liên kết tội phạm với kẻ lừa đảo. Do đó, các cơ quan thực thi pháp luật có thể không có đủ bằng chứng để truy tố tội phạm.

Ngoài ra, tội phạm thương mại điện tử thường được coi là một vấn đề ưu tiên thấp. Điều này là do số tiền trung bình bị đánh cắp thường thấp. Đồng thời, nạn nhân có thể không sẵn sàng theo đuổi kẻ lừa đảo, đặc biệt nếu chủ sở hữu thẻ được đảm bảo hoàn lại tiền bởi ngân hàng đã cấp thẻ. Và khi bạn so sánh số tiền trung bình mà các trang web thương mại điện tử bị mất để gian lận với các trường hợp FBI và các cơ quan thực thi pháp luật khác thảo luận trên trang web của họ, bạn bắt đầu hiểu tại sao gian lận thương mại điện tử là mối quan tâm ưu tiên thấp đối với các cơ quan này. Về bản chất, không phải các cơ quan như FBI bỏ qua những trường hợp như vậy, thay vào đó họ không có đủ lực lượng lao động để theo đuổi những tội phạm mạng này.